智能投顾领域已成为部分券商布局金融新科技的主要发力点。

4月8日,长江证券在武汉宣布其自主研发的国内首个券商智能财富管理系统——iVatarGo正式上线。而且,不同于以往设定资金门槛的财富管理服务,iVatarGo将均等地向所有长江证券的客户提供智能财富管理服务,覆盖所有客户。

据介绍,iVatarGo基于6大类-106个因子-231个标签,在确保客户信息和资料绝对保密的前提下,对客户的投资行为数据、交易数据进行深度智能分析,为每名客户进行全面精准“画像”,希望通过它来帮助客户智能获取投资信息、分析投资情报,成为客户投研和决策的智能助手。

此外,区别于一般的智能投顾,iVatarGo所用到的客户标签体系,除年龄、性别基本特征外,还涵盖了投资特征、交易行为特征、投资能力、投资风格、投资策略、当前持仓等用户投资行为特征。

此前,广发证券推出了贝塔牛机器人投顾系统;华泰证券则成功完成收购美国领先的统包资产管理平台Asset Mark。

而国信证券的旗舰营业部泰九营业部则组建了产品开发、策略研究、市场营销以及推广销售团队,试图利用金融工程和大数据的方法,对客户进行股票配置建议。

公募基金中,广发基金于2016年8月28日率先在业内推出了首个智能基金组合服务“基智理财”。

对此,广发基金互联网金融部总经理魏恒江表示,伴随着各类水平参差的参与者涌入智能投顾这一市场,其所提供的产品服务同样良莠不齐。

魏恒江称,大多数企业往往打着“智能投顾”的口号,却把所提供的服务与传统的量化策略产品混为一谈,仅仅着眼于对投资者进行产品推介销售,在后续的服务层面出现了断层,也导致智能投顾产品难以发挥出超过传统投资的优势。

基智理财正是在这样的背景下诞生的。截至目前,基智理财所提供的资产配置服务包含目标风险确定、组合推荐、一键购买、调仓提示、一键跟投、组合服务报告等,分别包括量化策略型组合资产配置型组合。

今年1月,基智理财升级2.0版本,全新上线基智行业量化精选、基智大小盘轮动、基智稳盈1号 3个量化策略组合,为用户提供更多元的资产配置服务。截至今年2月末,其组合销量已达5亿元。

值得一提的是,正如其他互联网金融产品的成长路径,资本涌入引发智能投顾行业的迅速扩张,不可避免地会伴随着一些“挂羊头卖狗肉”、同质化竞争等现象出现,这会给本不成熟的市场增添一些混乱。因此,对智能投顾的未来及监管问题也引来广泛关注。


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